交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
交通银行
交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
1995年12月8日，交通银行
交通银行各分、支行：
为加强对信用卡业务的管理，保证信用卡业务的稳健发展，维护太平洋卡的形象和信誉，总行在总结我行发卡两年多来发生的问题和经验教训的基础上，对现有管理规定和操作规程（详见交银发〔1994〕090号文）中不够明确的地方作出了补充规定，现印发给你们，请认真贯彻执行。请各行结合本地实际情况，制定相应的实施细则，并报总行备案。在执行中遇到的情况和问题，请及时报告总行。
附：加强信用卡风险防范工作的补充规定
一、凡由单位担保，集体申请办卡的，必须对该单位进行资信调查；对散户申办信用卡，必须对申领人进行资信调查并收保证金，如以担保人方式申办的，还必须对担保人进行资信调查。
二、个人承包经营单位或个体经营户，原则上不得申领单位卡。如确有必要申领单位卡，必须有当地注册、具有独立法人资格、有偿还能力的国有企业或经营规模较大、信誉较好的集体企业提供担保；对中外合资企业担保的，必须从严掌握。
三、担保人的资格，必须符合《中华人民共和国担保法》的有关条款。
四、集体办卡，可以由担保单位出具书面证明，由委托人代办领卡手续，然后由委托人负责把领卡人亲笔签名的签收单退回发卡机构备案。非集体办卡，一律不准由他人代办领卡手续。
五、申办主卡同时申办附属卡的，可由主卡持卡人代领。
六、发卡以后，对持卡人的资信情况要定期进行复查，卡到期更换新卡时，对散户持卡人应重新进行资信调查；对集体办的卡，应向该单位有关部门重新核查后，再更换新卡。
七、凡在交通银行自营营业网点营业时间内（包括早、夜班和节假日），发卡行授权中心必须安排授权员在办公室值班，一律不得用移动电话授权。
八、严格执行分级授权制度，信控人员不得自我授权，主管人员要定期对信控人员的工作进行检查。
九、三个系统密码和特殊授权密码必须由信用卡部经理掌管，不得泄漏、不得随意交由他人掌管。如确有必要委托他人代理，要办理委托手续，事后必须修改密码，并对代理人在委托期间所办业务进行检查。
十、大额取现必须到由发卡行指定的营业机构办理，一般应按总行规定的额度执行，个别按总行规定额度执行确有困难的，可由发卡行确定额度，并报上级行批准；管辖分行、直属分行所定额度报总行批准；其他分（支）行所定额度报管辖分行批准后，管辖分行报总行备案。
办理大额取现，持卡人必须提前24小时向取款受理机构预约，经办人员必须登记预约人的卡号、姓名、取现金额，由经办受理机构负责人向发卡行授权中心问清持卡人的存款情况、支付能力和意见，并登记在预约簿上。持卡人来取现时，经办人员再向授权中心索权后办理。
十一、目前采用ＰＯＳ联机办理存款的分行，一律不得实时更改可用余额，ＰＯＳ受理存款业务时，只打印存款凭证，信用卡部根据存凭证收妥入帐。
十二、严格控制透支金额和期限，对持卡人消费或取现造成透支超限额、超期限的，必须采取有效催收措施；对催收无效的，应在诉讼时效期内向法院提起诉讼。对无法追回形成的损失，凡符合索赔条件的，应及时向保险公司办理索赔。不允许通过特殊授权把信用卡透支变相为银行贷款。
十三、发卡行要求紧急止付，必须以传真件向总行提出书面申请，申请书中要写明持卡人的资信情况和最近的用卡情况，由总行研究决定止付与否和止付范围。各发卡行收到总行下发的紧急止付通知后，必须严格按交银发〔1994〕090号文有关规定办理。
十四、对信誉不佳，多次违反协议的特约商户，应取消其特约商户的资格。
十五、凡发生风险案件，发卡行必须及时向总行作出书面报告。
违反《北京市饮食业、服务业、修理业、旅店业行业管理办法》处罚规定
北京市政府 市饮食服务总公司
违反《北京市饮食业、服务业、修理业、旅店业行业管理办法》处罚规定
市政府 市饮食服务总公司
第一条 根据《北京市饮食业、服务业、修理业、旅店业行业管理办法》（以下简称《管理办法》）, 制定本规定。
第二条 违反《管理办法》规定, 应当给予行政处罚的, 由区、县行业管理部门在其管辖的行政区域内按照本规定执行。依法应当由工商、公安、物价、卫生等机关处罚的, 由各主管机关按有关规定处罚。
第三条 经营者取得营业执照后, 在开业前未将开业时间报区、县行业管理部门备案, 或者转业、合并、分立、迁移、歇业并办理变更登记、歇业手续后, 不向区、县行业管理部门备案并交回经营许可证的, 给予警告。
第四条 有下列行为之一的, 由区、县行业管理部门视情节轻重给予警告、限期改正的处罚:
一、不按规定期限如实向区、县行业管理部报送财务统计等报表的。
二、不接受行业管理部门监督检查的。
三、不执行国家和本市的服务规范、规程和质量标准, 情节较轻的。
四、不按规定的开业审核标准或企业等级标准所确定的设备、设施条件和业务、技术人员条件进行经营, 情节较轻的。
五、不按规定标准和缴纳办法向行业管理部门缴纳管理费的。
责令限期改正的期限为5 天以上30天以下。
第五条 有下列行为之一的, 由区、县行业管理部门视情节轻重给予停业整顿、降低企业等级、吊销经营许可证处罚:
一、不按规定的企业等级标准所确定的设备、设施和业务、技术人员的条件进行经营的, 情节较重的。
二、不执行服务规范、规程和质量标准, 掺杂使假、偷工减料、粗制滥造等严重损害消费者合法权益的行为。
三、以出卖、出租、涂改、伪造等形式转让经营许可证和主要技术人员或服务人员合格证件的。
四、超出经营许可证规定的业务范围经营的（实行“四放开”政策的行业除外）。
五、在限期改正的期限内未改正的。
第六条 对经营者给予停业整顿处罚的期限为2 天以上15天以下。给予停业整顿处罚的期限8 天以上的, 须报经市饮食服务总公司批准后决定。
对由市饮食服务总公司批准企业等级的经营者给予降低企业等级处罚的,须报经市饮食服务总公司批准后决定。
第七条 本规定所称“以上”、“以下”, 均含本数。
第八条 本规定执行中的具体问题, 由市饮食服务总公司负责解释。
第九条 本规定经市人民政府批准, 自发布之日起施行。
1992年5月14日
工商行政管理总局、公安部、商业部、轻工业部、全国供销合作总社、中国人民银行、中国农业银行关于特种行业企业进行管理登记的通知
工商局 公安部 商业部 等
工商行政管理总局、公安部、商业部、轻工业部、全国供销合作总社、中国人民银行、中国农业银行关于特种行业企业进行管理登记的通知
工商局 公安部 商业部 轻工商 全国供销合作社 中国人民银行 中国农业银行
各省、市、自治区工商行政管理局、公安局、商业局、二轻（轻工）局、供销合作社、中国人民银行分行、中国农业银行分行：
为了促进国民经济有计划按比例地高速度发展，维护正常的社会治安秩序，根据一九六二年国务院颁布的《工商企业登记管理试行办法》，现对特种行业企业登记管理的若干问题通知如下：
一、特种行业的登记管理范围：（一）旅店业：旅馆、车马店和住客的饭店、浴室等。（二）旧货业：旧货店、古玩店、寄售行和收购社会居民废品的收购站等。（三）印铸刻字业：印刷、铸字、刻字、誊写、晒图、拍摄文件资料等行业。（四）修理业：自行车、钟表、照相机、收音
机和电视机等修理业。
凡经营上述行业，不论专营、兼营，都属登记管理范围。
二、特种行业审批原则：特种行业主要由国营（包括供销合作社）开设。国营一时不能开设的，可由集体开设。个人经营特种行业要从严控制。对当地确有需要，本人又有专长而且有城镇正式户口的人员，可以批准他们从事自行车、钟表、照相机、收音机、电视机等修理业。
城镇街道一般只宜于开设誊写、晒图社以及自行车、钟表、照相机、收音机、电视机修理业，也可以为供销社代购废品。
农村人民公社、生产大队一般只宜于在当地开设车马店以及自行车、钟表、照相机、收音机、电视机修理店铺，也可以为基层供销社代购废品。
三、特种行业审批权限和程序：经营特种行业企业，首先报请主管部门和业务主管部门同意，然后向所在县、市工商行政管理部门申请核准登记，同时报公安部门备案。
工商行政管理部门审查批准时，公安部门要积极协助。
对批准经营特种行业的企业，由工商行政管理部门发给营业证照，并加盖公安部门的印章。
未经核准登记发证的企业，不准开业，银行不予开立帐户。
四、结合特种行业企业登记发证工作，对现有的特种行业进行一次清理整顿。现有国营和集体开设的特种行业企业，经过审查，凡符合上述第二条规定的，应予换发或补发证照。不符合规定的，不发证照。对进行违法活动的，要分别情节，严肃处理。搞非法经营的，要坚决予以取缔。
此项清理整顿及登记发证工作要求在今年年底以前完成。
五、加强对特种行业企业的经常性管理。通过登记发证工作，要进一步建立健全各项经营管理制度和安全责任制，并认真贯彻执行。企业因故歇业、转业、合并或变更登记项目，必须向当地县、市工商行政管理部门提出申请或报告，由工商行政管理部门会同有关部门进行监督、审查；
同时向公安部门登记备案。工商、公安、商业、供销、轻工、银行等部门要密切协作，经常对特种行业企业进行检查，及时纠正违反国家政策法令的行为，制止不正当的经营活动。
六、特种行业企业违反开业、歇业、变更登记规定和违反政策法令行为的，应当给予批评教育；屡教不改的，要根据情节，分别给予警告、罚款、吊销证照等处分，直至追究有关人员的刑事责任。
1979年6月4日